رده بررسی برداشت بدون کارت از خودپرداز کدام بانک‌ها امکان پذیر است؟

برداشت بدون کارت از خودپرداز کدام بانک‌ها امکان پذیر است؟

بررسی

رده بررسی می‌کند

نویسنده: رده
27 اردیبهشت 1402
برداشت بدون کارت

گروه بررسی رده: سرویس برداشت بدون کارت‌بانک‌ها برای پاسخگویی به این نیاز تعریف‌شده است تا افراد بتوانند برای دیگران حواله‌های زمان‌داری صادر کنند که به آن‌ها امکان برداشت مبلغی مشخص از حسابشان را بدون همراه داشتن کارت بانکی از طریق خودپردازها می‌دهد. تاکنون بانک مسکن، بانک اقتصاد نوین، بانک ملت، بانک صادرات و بانک رفاه کارگران اقدام به راه‌اندازی این سرویس کرده‌اند و به نظر می‌رسد باید منتظر ارائه این خدمات از سوی دیگر بانک‌ها هم بود؛ اما خدمات این بانک‌ها چه تفاوت‌هایی باهم دارد و آیا نسبت به هم مزیتی هم دارند؟ رده این موضوع را بررسی می‌کند:

نوع خدمت بانک مسکن بانک اقتصاد نوین بانک ملت بانک صادرات بانک رفاه کارگران بانک تجارت
ایجاد حواله از طریق خودپرداز دارد ندارد دارد دارد دارد دارد
ایجاد حواله از طریق اینترنت بانک دارد دارد دارد ندارد ندارد ندارد
ایجاد حواله از طریق موبایل بانک ندارد ندارد دارد ندارد ندارد دارد
ایجاد حواله از طریق تلفن‌بانک ندارد ندارد دارد ندارد ندارد ندارد
ایجاد حواله از طریق کد بانک ندارد ندارد دارد ندارد ندارد دارد
حداکثر مبلغ هر حواله به تومان 200٫000 200٫000 200٫000 200٫000
حداکثر تعداد حواله در روز 3
حداکثر مبلغ قابل جابجایی در روز به تومان 200٫000 200٫000 200٫000 200٫000
امکان برداشت از یک حواله در چند نوبت دارد ندارد
حداکثر تعداد برداشت در روز 3
زمان انقضا 2 ساعت 2 ساعت ۲۴ ساعت ۴۸ ساعت
امکان انصراف دارد دارد
مبلغ کارمزد

بانک مسکن
کارت را وارد دستگاه خودپرداز کنید و از منوی اصلی به بخش «شارژ و سایر خدمات» بروید و بعد وارد قسمت «خدمات برداشت بدون کارت» شوید. گزینه صدور قبض بدون برداشت بدون کارت را انتخاب کنید و بعد مبلغ موردنظر را وارد کنید. حداقل مبلغ 5000 تومان حداکثر 200 هزار تومان است. بعد شماره موبایل کسی که قصد دارید برای او پول بفرستید را وارد کنید. بانک به این شماره پیامکی شماره قبض دریافت پول را خواهد فرستاد. در مرحلهٔ بعد باید رمزی برای دریافت وجه تعیین کنید. رمز حداقل باید 5 رقم و حداکثر 12 رقم داشته باشد. این رمز را شما خودتان باید به کسی که می‌خواهید پول ارسال کنید بفرستید. بعد از تأیید کردن رمز انتخابی‌تان منتظر باشید تا پیغام تأیید مبلغ و شماره همراه نمایش داده شود. در صورت صحیح بودن آن را تأیید کنید. یادتان باشد حتماً رسید چاپی دستگاه را نگه‌دارید؛ زیرا یک کد پیگیری در آن هست که برای لغو احتمالی درخواستتان به آن نیاز خواهید داشت.
از آن‌طرف فرد دریافت‌کننده پول بعد از تمام این کارها یک پیامک از طرف بانک به شماره موبایلی او ارسال می‌شود که حاوی شماره قبض است. خودتان هم باید رمزی که انتخاب کردید را به وی اطلاع دهید. حالا آن فرد می‌تواند به سراغ یکی از خودپردازهای بانک مسکن برود و از منوی اصلی خدمات بدون کارت و بعد برداشت بدون کارت را انتخاب کند. باقی مراحل مثل برداشت عادی پول است و باید مبلغ را وارد کنید و پول را از دستگاه بگیرید. بدیهی هست مبلغی که وارد می‌کنید باید مساوی یا کمتر از میزان ماندهٔ قبض صادرشده باشد. در هرروز حداکثر 3 بار می‌توانید با این روش از خودپردازهای مسکن پول بگیرید و سقف مبلغ دریافتی 200 هزار تومان است.
کسی که قبض دریافت وجه را صادر کرده است تا پیش از استفاده شدن و یا منقضی شدن آن می‌تواند آن درخواست را لغو کند. برای انصراف از درخواست پرداخت مجدداً باید به خودپرداز بانک مسکن مراجعه کنید و از منوی اصلی وارد بخش شارژ و سایر خدمات و سپس خدمات برداشت بدون کارت شوید و بعد انصراف درخواست برداشت بدون کارت را بزنید. در ادامه شماره موبایل و شماره پیگیری درخواست خود را وارد کنید تا درخواست خود را لغو کنید و پول به‌حساب شما بازگردد.

بانک تجارت

خدمات بدون کارت، این امکان را در دستگاه های خودپرداز بانک تجارت فراهم می کند تا دارندگان تجارت کارت بتوانند بدون نیاز به کارت، از خدمات قابل ارائه در دستگاه های خودپرداز استفاده کنند. این خدمات شامل برداشت وجه نقد، پرداخت قبوض، انتقال وجوه و خرید شارژ بوده که در حال حاضر و در فاز اول، صرفا خدمت برداشت وجه قابل ارائه است.
بر این اساس مشتریان می توانند مطابق روال ذیل نسبت به استفاده از خدمات بدون کارت اقدام کنند:

مراحل ثبت درخواست خدمات بدون کارت:

– ورود به خدمات بانکداری الکترونیک شامل:

 همراه بانک تجارت

 خدمات اینترنتی کارت (pg.tejaratbank.ir)

 اینترنت بانک تجارت (ib.tejaratbank.ir)

و مراجعه به قسمت خدمات بدون کارت

– انتخاب یا ورود شماره کارت مورد نظر جهت دریافت خدمات بدون کارت

– ورود اطلاعات کارت (رمز دوم پویای کارت، cvv2 و تاریخ انقضا) جهت احراز هویت مطابق با ضوابط کارت

– تعیین و ثبت رمز چهار رقمی خدمات بدون کارت از سوی مشتری

مراحل ارائه خدمات بدون کارت:

– مراجعه مشتری به یکی از دستگاه های خود پرداز بانک تجارت

– انتخاب گزینه «خدمات بدون کارت»

– ورود رمز 8 رقمی پیامک شده به شماره تلفن همراه متقاضی

– ورود رمز 4 رقمی تعیین شده از سوی مشتری

– انتخاب مبلغ از منوی برداشت وجه در دستگاه خودپرداز و دریافت مبلغ حواله

ضوابط و الزامات:

– کارمزد مربوط به خدمات بدون کارت، به ازای هر درخواست مبلغ 15,000 ریال است.

– در صورت لغو رزرو، کارمزد ماخوذه عودت داده نمی شود.

– حواله بدون کارت، یکبار مصرف بوده و در صورت برداشت بخشی از مبلغ، امکان استفاده از الباقی حواله ثبت شده وجود ندارد.

– مهلت استفاده از خدمات بدون کارت تا 48 ساعت پس از ثبت درخواست است و در صورت پایان اعتبار، امکان استفاده از آن مقدور نیست.

– حداقل مبلغ درخواست 100,000 ریال و حداکثر 2,000,000 ریال است و مبلغ حواله باید مضربی از 50,000 ریال باشد.

– میزان برداشت وجه روزانه تا سقف 2 میلیون ریال، با در نظر گرفتن سقف قابل برداشت از کارت خواهد بود.

– در صورتی که ثبت درخواست برای یک کارت بلاتکلیف مانده باشد (ثبت موقت/ عدم برداشت/ لغو/ ابطال)، امکان ثبت حواله جدید مقدور نیست.

شرایط ابطال درخواست خدمات بدون کارت‌:

 سه بار ورود رمز اشتباه

 درخواست لغو خدمت توسط مشتری

 پایان زمان اعتبار

پس از دریافت وجه و اتمام سرویس

بانک ملت
به‌منظور استفاده از سرویس برداشت وجه بدون کارت مشتری بایستی به یکی از سامانه‌های غیرحضوری بانک ملت شامل بانکداری اینترنتی، همراه بانک، تلفن‌بانک و کد بانک (# 712*) مراجعه کرده و بر اساس مبلغ موردنیاز، حواله برداشت وجه بدون کارت صادر کند. سپس با استفاده از شماره حواله ارائه‌شده توسط سیستم و رمز برداشت وجه تعیین‌شده در هنگام صدور حواله، بدون نیاز به کارت‌بانکی از پایانه‌های خودپرداز بانک ملت وجه نقد قابل دریافت است.
درصورتی‌که پس از صدور حواله برداشت وجه بدون کارت، مشتری از درخواست خود منصرف شود امکان لغو حواله برداشت وجه بدون کارت نیز از طریق سامانه‌های غیرحضوری بانک ملت میسر است. پس از طی 2 ساعت از زمان صدور حواله برداشت وجه بدون کارت، درصورتی‌که مشتری از خودپرداز وجه دریافت ننماید، شماره حواله مذکور به‌صورت خودکار منقضی گردیده و غیرقابل استفاده است.

برای آشنایی بیشتر با مفهوم حواله، مقاله “حواله چیست” را مطالعه کنید.

مراحل استفاده از خدمت برداشت وجه بدون کارت:
صدور حواله برداشت وجه بدون کارت
1. مراجعه به یکی از سامانه‌های غیرحضوری بانک ملت به شرح ذیل:

نام سامانه منوی ورودی
بانکداری اینترنتی خدمات انتقال وجه (حواله)
همراه بانک گزینه 7- خدمات کارت و چک
تلفن‌بانک (8132 – 021) گزینه 6- انتقال وجه بین حساب‌های متمرکز
کد بانک (# 712*) گزینه 2- حواله

2. انتخاب گزینه صدور حواله برداشت وجه بدون کارت
3. انتخاب شماره کارت، واردکردن مبلغ درخواستی، رمز اینترنتی کارت (رمز دوم)، رمز برداشت وجه و شماره تلفن همراه

  • مبلغ موردنظر باید مضربی از 10 هزار تومان بوده و سقف درخواست به ازای هر کارت 200 هزار تومان است.
  • رمز اینترنتی کارت همان رمز مورداستفاده در هنگام خرید اینترنتی است.
  • رمز برداشت وجه عددی 4 رقمی است که توسط مشتری تعیین می‌شود.
  • درج شماره تلفن همراه اختیاری است.
  • اطلاعات حواله برداشت بدون کارت به شماره تلفن همراه صادرکننده حواله و همچنین به شماره تلفن همراه درج‌شده در هنگام صدور حواله، پیامک می‌شود.

4. مشاهده اطلاعات حواله (شماره کارت، مبلغ و کارمزد) و تائید نهائی

  • پیش از تائید نهائی حواله برداشت وجه بدون کارت، مبلغ کارمزد توسط سیستم نمایش داده می‌شود و در صورت تائید عملیات، کارمزد مذکور از حساب مشتری کسر می‌شود.
  • مهلت استفاده از حواله برداشت وجه بدون کارت 2 ساعت بوده و پس از اتمام مهلت، شماره حواله مذکور منقضی شده و غیرقابل استفاده است.
  • در صورت منقضی شدن حواله برداشت وجه بدون کارت، کارمزد کسر شده قابل بازگشت نیست.

لغو حواله برداشت وجه بدون کارت
1. مراجعه به یکی از سامانه‌های غیرحضوری (مشابه مرحله نخست صدور حواله)
2. انتخاب گزینه لغو حواله برداشت وجه بدون کارت
3. واردکردن شماره حواله
4. مشاهده اطلاعات و تائید عملیات لغو حواله
– در صورت لغو حواله برداشت وجه بدون کارت، کارمزد کسر شده قابل بازگشت نیست.

دریافت وجه نقد از خودپرداز
1. مراجعه به یکی از خودپردازهای بانک ملت و فشردن دکمه ثبت
2. انتخاب گزینه خدمات بدون کارت
3. انتخاب گزینه برداشت وجه بدون کارت
4. درج شماره حواله برداشت وجه بدون کارت
5. درج رمز برداشت وجه (عدد 4 رقمی)
6. درج مبلغ برداشت وجه
– مبلغ برداشت وجه بایستی دقیقاً مساوی مبلغ حواله صادرشده باشد، درغیراینصورت عملیات انجام‌نشده و خودپرداز پیغام خطا نمایش می‌دهد.
7. دریافت وجه نقد
8. انتخاب گزینه دریافت/ عدم دریافت رسید چاپی

بانک اقتصاد نوین
برای استفاده از سرویس برداشت بدون کارت‌ بانک اقتصاد نوین باید به اینترنت بانک خود مراجعه کنید و امکان صادر کردن حواله برداشت بدون کارت در حال حاضر در خودپردازهای این بانک وجود ندارد.

مراحل استفاده از سرویس برداشت وجه بدون کار:

  1. در اینترنت بانک و از منوی انتقال وجه گزینه برداشت بدون کارت را انتخاب کنید و روی ارسال پول کلیک کنید.
  2. شماره‌حساب مبدأ مبلغ برداشت (حداکثر 200 هزار تومان) شماره تلفن همراه کسی که قصد دارید پول برای او بفرستید و در صورت تمایل یک عنوان اختیاری برای این تراکنش را وارد کنید.
  3. رمز دوم اینترنت بانک خود را وارد کنید و روی دکمه فرستادن پول کلیک کنید.
  4. در صفحهٔ بعد رمزی 4 رقمی به شما نمایش داده می‌شود که باید خودتان به گیرنده بفرستید. یک شناسهٔ برداشت 13 رقمی هم هست که توسط خود بانک برای شماره تلفن همراه واردشده پیامک می‌شود.

دریافت وجه هم روشی شبیه به بانک‌های دیگر دارد. مخاطب به خودپرداز بانک مراجعه می‌کند و شناسهٔ برداشت و رمزی را وارد می‌کند و وجه موردنظرش را تا سقف حواله دریافت می‌کند. لازم به ذکر است مهلت دریافت وجه از زمان انتقال آن در سامانه اینترنت بانک حداکثر 2 ساعت است و پس‌ازآن حواله منقضی می‌شود و پول به‌حساب صادرکننده بازمی‌گردد.
بانک صادرات
بر این اساس در مرحله اول کسی که قصد دادن مجوز برداشت وجه به شخص دیگر را دارد، ضمن همراه داشتن سپهر کارت می‌بایست به دستگاه خودپرداز بانک صادرات ایران مراجعه و نسبت به انتخاب تراکنش برداشت وجه و پس‌ازآن انتخاب تراکنش «مجوز برداشت به شخصی دیگر» اقدام کند. در این مرحله دارنده کارت پس از واردکردن کد ملی خود و تعیین مبلغ موردنظر کد 19 رقمی تحت عنوان کد برداشت از دستگاه خودپرداز دریافت می‌کند که می‌بایست کد مذکور را به ذینفع تراکنش یعنی متقاضی دریافت وجه بدون کارت اعلام کند.
در مرحله بعدی متقاضی دریافت وجه بدون کارت باید تا قبل از عملیات batch شبانه (نقل‌وانتقال دسته‌ای تراکنش‌ها) به یکی از خودپردازهای بانک صادرات ایران مراجعه و بدون واردکردن کارت و صرفاً با زدن دکمه «ثبت» وارد منوی تراکنش‌های بدون کارت شود و از طریق گزینه «دریافت وجه» با واردکردن 19 رقم کد برداشت و 10 رقم کد ملی دارنده کارت و تعیین مبلغ، وجه را به‌صورت کلی یا مرحله‌ای دریافت کند.

بانک رفاه کارگران
مشتریان بانک رفاه می‌توانند با استفاده از منوی صدور و یا ابطال حواله الکترونیکی، نسبت به ایجاد یا ابطال حواله‌های الکترونیکی و از طریق منوی خدمات بدون کارت، برای برداشت وجه اقدام کنند.

مطالبی که ممکن است به آن علاقه داشته باشید

ارسال دیدگاه

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد

از اینکه نظرتان را با ما در میان می‌گذارید، خوشحالیم

تسهیلات بدون ضامن
×
تسهیلات بدون ضامن و وثیقه
تا 50 میلیون تومان
ویپاد | ترابانک پاسارگاد