صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت گنجینه امید ایرانیان

نام
صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت گنجینه امید ایرانیان
مدیر صندوق
تامین سرمایه امید
متولی صندوق
موسسه حسابرسی آزموده کاران
ضامن نقدشوندگی
تامین سرمایه امید
نوع صندوق
درآمد ثابت
بازه پرداخت سود
ماهانه

منتهی به روز 15 هر ماه

ارزش خالص دارائی
51,989,936 میلیون ریال
بازدهی ۱ ماه گذشته
1.37 %
بازدهی ۳ ماه گذشته
5.1 %
بازدهی ۶ ماه گذشته
9.75 %
بازدهی ۱ سال گذشته
15.64 %
بازدهی 12ماه قبل
34.54 %
ETF
تعداد واحد سرمایه‌گذاری
474,323,238
قیمت صدور هر واحد
109,763
قیمت آماری هر واحد
110,675
قیمت ابطال هر واحد
109,609
مدت ابطال
1 روزکاری
تاریخ آغاز فعالیت
1394/03/30
کد
11343
آدرس سایت
مدارک لازم

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت «گنجینه امید ایرانیان» از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و پیش‌بینی سود است که تنها در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کند، از این رو ریسک حداقلی را برای سرمایه‌گذاران دارد.
سرمایه‌گذاران در ازای سرمایه‌گذاری در این صندوق گواهی سرمایه‌گذاری دریافت می‌کنند. صدور واحد سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش خالص دارایی‌های همان روز و ابطال آن‌ها بر اساس ارزش خالص دارایی‌های روز قبل ارائه درخواست صورت می‌گیرد.

شرایط و ضوابط:
قیمت هر واحد سرمایه گذاری در دوره پذیره نویسی اولیه، یک میلیون ریال است، کــه مشتری ملزم به خرید حداقل 10 واحد سرمایه گذاری (معادل 1 میلیو ن تومان) و حداکثر 5 درصد از کل مبلغ ارزش صندوق است.
به ازای کل واحدهای سرمایه گذاری خریداری شده توسط مشتری، یک برگ گواهی سرمایه گذاری توسط شعبه صادر می‌شود.
مبلغ 2000 تومان کارمزد به ازای کل مبلغ سرمایه گذاری از مشتریان اخذ می‌شود.

الف- نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق:
1- تکمیل فرم مشخصات سرمایه‌گذار و فرم درخواست صدور واحدهای سرمایه‌گذاری
2- صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری در شعب منتخب صورت می‌پذیرد.
3- ارائه مدارک هویتی شامل:
– اشخاص حقیقی: اصل و کپی شناسنامه و کارت ملی
– اشخاص حقوقی: آگهی تأسیس و آخرین تغییرات، کپی اساسنامه و معرفی نماینده
4- واریز وجه موردنظر به‌حساب شماره 1309301239607 نزد شعبه آپادانا بانک سپه
ب- نحوه خروج از صندوق:
با مراجعه به یکی از شعب بانک سپه و طی مراحل ذیل:
1- تکمیل فرم درخواست ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری
2- ارائه شناسنامه و کارت ملی
3- تحویل گواهی سرمایه‌گذاری
4- واریز 95 درصد وجه توسط صندوق به‌حساب سرمایه‌گذار و واریز مابقی ظرف حداکثر 7 روز کاری توسط صندوق

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت «گنجینه امید ایرانیان» از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و پیش‌بینی سود است که تنها در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کند، از این رو ریسک حداقلی را برای سرمایه‌گذاران دارد.
سرمایه‌گذاران در ازای سرمایه‌گذاری در این صندوق گواهی سرمایه‌گذاری دریافت می‌کنند. صدور واحد سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش خالص دارایی‌های همان روز و ابطال آن‌ها بر اساس ارزش خالص دارایی‌های روز قبل ارائه درخواست صورت می‌گیرد.

شرایط و ضوابط:
قیمت هر واحد سرمایه گذاری در دوره پذیره نویسی اولیه، یک میلیون ریال است، کــه مشتری ملزم به خرید حداقل 10 واحد سرمایه گذاری (معادل 1 میلیو ن تومان) و حداکثر 5 درصد از کل مبلغ ارزش صندوق است.
به ازای کل واحدهای سرمایه گذاری خریداری شده توسط مشتری، یک برگ گواهی سرمایه گذاری توسط شعبه صادر می‌شود.
مبلغ 2000 تومان کارمزد به ازای کل مبلغ سرمایه گذاری از مشتریان اخذ می‌شود.

 

ارسال دیدگاه

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد

از اینکه نظرتان را با ما در میان می‌گذارید، خوشحالیم

62 دیدگاه
  1. ليندا می‌نویسد

    من در خارج از كشور هستم و به هيچ عنوان نميتونم از طريق كاربرد و رمز وارد بشوم براي كنترل سرمايه خودم و اين ايراد خيلي بزرگ و جدي در كار شما ميباشد

  2. Ali می‌نویسد

    متاسفانه بدلیل عدم اطلاع رسانی و راهنمایی کافی از سوی صندوق در مورد جزییات واقعی صدور و ابطال واحدها (صندوق باید بصورت مکتوب در سایت اینترنتی خود برای افراد روشن کند که چه موقع برای صدور و چه موقع برای ابطال زمان مناسبی است) ضررهایی جبران ناپذیر از بابت این عدم اطلاع رسانی متوجه افرادی که با صداقت و امید در این صندوق سرمایه گذاری میکنند، می شود، طوری که موقع ابطال واحد ها با کسر قابل ملاحظه ای از اصل پول خود مواجه می شوند و در واقع سودی که بصورت ماهانه دریافت کرده اند، با این کسری اصل پول، لطمه زیادی می خورد و فرد در کل متضرر می شود. البته، شاید بدرستی بگویید که این وضعیت برای همه صندوق ها وجود دارد، در جواب باید بگویم که صندوق هایی وجود دارند که به سرمایه گذاران خود ارزش قایل هستند و برای اینکه آنها سهام را با قیمت صدور بالا نخرند صندوق را فقط در مواقعی که قیمت صدور، مناسب برای خرید هست باز می کنند و نه همیشه.
    علاوه بر این مشکل، مشکل اصلی صندوق گنجینه امید ایرانیان (و شاید تعداد دیگری از صندوق ها) که باعث ضرر قابل ملاحظه در موقع ابطال می شود پر ریسک بودن این صندوق است. بر خلاف سایر صندوق های کم ریسک، این صندوق با سرمایه گذاری بیشتری در بورس، سرمایه افراد را در معرض ریسک افزایش یا کاهش NAV ، متناسب با وضعیت بازار بورس، قرار میدهد. افزایش NAV باعث افزایش سرمایه و کاهش آن باعث کاهش سرمایه افراد می شود، برخی سود می کنند و برخی ضرر می کنند . افرادی که سال های قبل سهام خریده بودند با رونق بازار بورس تا نیمه اول سال 99 ، با فروش سهام خود سود بسیاری برده اند ولی در حال حاضر با وضعیت فعلی بورس سرمایه اصلی افراد در حال کاهش است. مقایسه نمودار قیمت صدور و ابطال این صندوق از اوایل سال 99 (که تا مرداد ماه صعودی و فعلا نزولی شده است) با سالهای قبل (ganjinehomidfund.ir این نمودار در پایین صفحه قابل مشاهده است)، وابستگی زیاد و پر ریسک این صندوق را به بازار بورس نشان می دهد. بنابر این، توصیه دوستانه ای که به سرمایه گذاران در این صندوق می شود این است که اگر فردی پر ریسک هستید و سودای افزایش سرمایه متناسب با بازار بورس در دراز مدت (چند ساله) در سر دارید سرمایه گذاری در این صندوق مانعی ندارد ولی اگر فردی پر ریسک نیستید و نمی خواهید اصل پول شما موقع ابطال لطمه ببیند، در حال حاضر به هیچ وجه در این صندوق سرمایه گذاری نکنید و منتظر بمانید تا قیمت NAV به حداقل خود (در حد قیمت سال 98) برسد و روند قیمت صدور و ابطال واحد های این صندوق به روال عادی نوسانی سال های قبل برگردد که البته این امر نیز مستلزم این است که سرمایه گذاری این صندوق در بازار بورس بتدریج و به میزان قابل توجهی کاهش پیدا کند.

  3. behnam می‌نویسد

    حیف بانک سپه به این بزرگی و قدمت…اون وقت این وضع صندوق وابسته بهش یا حسابای بلندمدت یا طرح های ضعیفش …با این روند معلومه رجوع میشه به بانک های خصوصی یا صندوقای وابسته به اونا

    16
    3
  4. M می‌نویسد

    یک ماه ۲۸%.تااخرسال ۱۷درصدلطفابه بازدهی سالانه صندوق برای انتخاب توجه کنین

    7
    3
  5. احسان می‌نویسد

    هر ماه کمتر میشه انگار!!

    2
    1
  6. سعید لرستانی می‌نویسد

    با سلام در مورد بند4 قسمت ب واریز 95درصد بحساب سرمایه گذار ومابقی طی 7روز کاری توضیح دهید

    4
    4
    1. ali می‌نویسد

      سلام منظورش باقیمانده پرداختی ازخریدسهام هست. که بیشتراین طول میکشه دوست عزیز، پیشنهادمیکنم دراین صندوق سرمایه گذاری نکن، مالی نیست.

      3
      4
  7. سعید می‌نویسد

    صندوق عالیه الان سه ماهه متوالی بیشترین نرخ سود رو تو صندوقهای مشابه داده… تو آشفته بازار توصیه میکنم ثبت نام کنید

    3
    5
  8. حسین می‌نویسد

    سلام بتده هیچ اطلاعتی درمورد صندوق سرمایه گذاری ندارم اگه کسی اطلاعاتی جامع داره بنده رو راهنمای کنه وایا باید کد بورسی هم لازمه باتشکر

    11
  9. عرفان می‌نویسد

    تو این صندوق چقدر طول میشکه تا درخواست های صدور تایید شود؟

  10. ey jaaan می‌نویسد

    28،6 % درصد سود……!? زنده باد…..احسنت ..!!!

  11. کاوه می‌نویسد

    امیدوارم برای ماه آینده هم همین نرخ باشه!!
    معمولا یه ماه سود قابل توجه میدن، سرمایه مردم رو جذب میکنن اما ماه بعدی سود ۱۸ و ۱۹ درصد میشه…

  12. نگار می‌نویسد

    ایول سود 28.6 درصد واریز کرد برای 15اردیبهشت

  13. Relax می‌نویسد

    اگر سود این صندوق زیر 20 % بود ، صندوق رو عوض کنید ! چرا ؟ با این تورمی که داریم ، سود بانک ها هیچ هستند ! چه برسد که زیر بیست درصد در سال سود دهند ! تعجبی نیست که دلال در این مملکت زیاد شده !!!

  14. محمد می‌نویسد

    برین توصندوق امین آشنا باسودبالای 23

    4
    5
  15. vsk می‌نویسد

    هر روز بدتر از دیروز

    4
    1
    1. hoogh می‌نویسد

      سود ماه اسفند 22 % بود !

      3
      2
  16. ی می‌نویسد

    ابطال بزنید فقط

    6
    1
  17. ص می‌نویسد

    سود کم پس ابطال

    3
    1
  18. ب می‌نویسد

    بانک های دولتی سود صندوق ها رو کم کردن فقط ابطال بزنید …مسکن سپه کشاورزی همه

    4
    1
  19. محمد عزیزی می‌نویسد

    واقعا کلاهبرداریه. من شکایت میکنم

    4
    2
  20. نبی می‌نویسد

    کمترین سود در بین تمام صندوقها…..در ضمن این صندوق مال یک شرکت خصوصی هست و نه بانک سپه…..تنها راه ابطال واحد هاست………

    1
    1
  21. ر می‌نویسد

    شرکت تامین سرمایه امید سود عالی به سهامدارانش میده و سرمایه شرکتش رو 10برابر کرده …حالا به ما که میخاد سود بده زورش میاد….ابطال بزنید بدرد نخوره

    1
    2
  22. س می‌نویسد

    جمع کنید بابا با 5روز تاخیر 17دادید

    1
    1
  23. س می‌نویسد

    17 دادن من که ابطال میزنم تو این تورم 300درصدی خجالتم نمیکشن

    1
    1
  24. ع می‌نویسد

    مسخره کردن چرا سود رو همیشه دیر میدن ابطال هم با تاخیر 10روزه انجام میشه

    1
    1
  25. ع می‌نویسد

    چرا سود رو نمیریزه….4روز دیر شده همیشه همین کارو میکنه سپه

  26. حامد می‌نویسد

    تا ی هفته پول ادمو نمیدن خیلی مسخرس یکشنبه ابطال زدم گفتن شنبه بعداز ظهر واریز میشه…فقط موقع پول گرفتن خوب زرنگن و کارارو انجام میدن

    1
    1
  27. س می‌نویسد

    سودش خیلی کمه ……….

  28. س می‌نویسد

    ضامن تامین سرمایه امید هست که خود از شرکتهای زیر مجموعه بانک سپه هست …………

    2
    2
  29. ی می‌نویسد

    70درصد این صندوق مال بانک هست15درصد مال بازنشستگان بانک5درصد مال صندوق بازنشستگی کارکنان بانک و بقیه مال حقوقی و حقیقی ها هست…..پس جای نگرانی نیست….با این حساب کل سهام دار این صندوق خود بانک سپه هست………..ضمنا از پولهایی که ما تو این صندوق گذاشتیم همیشه بالای85درصدش بصورت سپرده بانکی در بانک سپه هست و بقیش به صورت سهام و اوراق هست

  30. ب می‌نویسد

    ضامن خود بانک نیست در این صندوق