| نام | ره آورد آباد مسکن |
|---|---|
| نوع صندوق | درآمد ثابت |
| ETF | خیر |
| ارزش خالص دارایی | 133,254,104,387,982 ریال |
| بازده روزانه | 0.04 % |
| بازده هفتگی | 0.83 % |
| بازده ماهانه | 2.16 % |
| بازده سه ماهه | 6.46 % |
| بازده شش ماهه | 0 % |
| بازده یک ساله | 25.14 % |
| بازدهی از آغاز فعالیت | 225.65 % |
| مدیر صندوق | تامین سرمایه بانک مسکن |
| مدیران سرمایه‌گذاری | ندا کریمیان خلیفه لو، محمدجواد مرادعلیان، محمد اسمعیل قبادیان |
| متولی صندوق | موسسه حسابرسی و خدمات مدیریت ارقام نگر آریا |
| حسابرس | موسسه حسابرسی رازدار |
| درصد حقیقی | 3 |
| درصد حقوقی | 0 |
| سود تضمین‌شده | 0 % |
| سود پیش‌بینی شده | 0 % |
| دوره تقسیم سود | 0 ماهه |
| قیمت صدور | 1,001,888 ریال |
| کارمزد صدور | 0 ریال |
| قیمت ابطال | 1,000,833 ریال |
| کارمزد ابطال | 0 ریال |
| حداکثر تعداد واحد سرمایه‌گذاری | 0 |
| ضامن نقدشوندگي | تامین سرمایه بانک مسکن |
| اوراق مشارکت | 37.31 % |
| سپرده بانکی | 45.01 % |
| وجه نقد | 0 % |
| سهام | 12.14 % |
| پنج سهم با بیشترین وزن | 6.07 % |
| دارایی‌های دیگر | 4.22 % |
| قیمت آماری | 1,032,795 ریال |
| تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده | 133,143,114 |
| تاریخ آغاز فعالیت | 1392/01/24 |
| آدرس وب‌سایت | http://maskanfund.ir |
صندوق سرمایه‌گذاری ره آورد آباد مسکن یا صندوق آباد بانک مسکن فعالیت خود را از فروردین ۱۳۹۲ آغاز کرده است و یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت سابقه‌دار است. ارزش خالص دارایی‌های این صندوق به بیش از ۱۵ هزار میلیارد تومان می‌رسد که از این نظر یکی از بالاترین رقم‌ها در بین صندوق‌های با درآمد ثابت است. همین نکته نشان می‌دهد که مدیریت این صندوق به دانش و مهارت ویژه‌ای نیاز دارد.
ویژگی‌های مهم این صندوق را میشود به این صورت خلاصه کرد:
جدول مقایسه ای همه صندوق های سرمایه‌گذاری
صندوق ره‌آورد آباد مسکن از نوع سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت است و تقسیم سود ماهانه دارد. صندوق ره‌آورد آباد مسکن مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری دیگر با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند و عملکرد آن در چارچوب اساسنامه و امیدنامه آن است.
بیش از ۸۵ درصد از ترکیب دارایی‌های این صندوق در اوراق مشارکت، اوراق خزانه، سپرده بانکی و سایر اوراق بهادارد با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری شده است. دقت کنید که میزان سرمایه‌گذاری این صندوق در بورس (سهام و حق تقدم خرید سهام) کمتر از ۱۵درصد است و در نتیجه نوسان‌های منفی و مثبت بورس تأثیر زیادی بر عملکرد این صندوق ندارد.
نمودار زیر تصویری کلی از ترکیب دارایی‌های این صندوق را نشان می‌دهد:
این نمودار هم سهم صنایع مختلف در بخش دارایی‌های بورسی صندوق ره‌آورد آباد مسکن را مشخص کرده است:
هنگام سرمایه‌گذاری در صندوقها باید به ارکان صندوق موردنظرمان توجه داشته باشیم. مثلا اگر بخواهیم بدانیم که چه کسی صندوق را اداره می‌کند، شیوه نظارت بر عملکرد صندوق چگونه است یا ضامن نقدشوندگی صندوق کیست باید به ارکان آن دقت کنیم.
برای نمونه، منظور از ضامن نقدشوندگی رکنی از صندوق سرمایه‌گذاری است که وظیفه دارد نقدینگی لازم برای انجام پرداخت‌های ضروری صندوق و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری را فراهم کند. دقت کنید که وجود این رکن در صندوق ضروری نیست و ممکن است بعضی از صندوقها ضامن نقدشوندگی نداشته باشند. به عبارت دیگر، کار ضامن نقدشوندگی این است که اگر مدیر صندوق در تأمین نقدینگی‌های مورد نیاز کوتاهی کند، رکن ضامن نقدشوندگی نقدینگی لازم را فراهم می‌کند. پس می‌توانیم بگوییم صندوق‌هایی که ضامن نقدشوندگی دارند از مطمئن‌ترین صندوقها برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌آیند.
در تصویر زیر تعدادی از مهم‌ترین ارکان صندوق ره‌آورد آباد مسکن را میتوانید ببینید:
برای سرمایه‌گذاری در صندوقها دو روش کلی وجود دارد:
دقت کنید که این دو روش معمولا هم‌پوشانی ندارند. یعنی سرمایه‌گذاری در هر کدام از صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولا به یکی از دو روش بالا صورت می‌گیرد.
سرمایه‌گذاری در صندوق ره‌آورد آباد مسکن به روش اول یعنی از طریق صدور و ابطال صورت می‌گیرد.
سابق بر این برای سرمایه‌گذاری در صندوقها مراجعه حضوری به شعبه‌های بانک و کارگزاری ضروری بود، اما در حال حاضر بسیاری از این مراحل غیرحضوری و آنلاین شده است. مراحل کلی برای سرمایه‌گذاری در صندوق ره‌آورد آباد مسکن از این قرار است:
درباره این مرحله به‌طور مفصل در رده توضیح داده‌ایم. اگر هم قبلا در سجام ثبت‌نام و احراز هویت کرده‌اید، دیگر نیازی به انجام این مرحله نیست و باید به مرحله بعدی بروید.
چرا و چگونه در سامانه سجام ثبت نام کنیم؟
با مراجعه به نشانی ehraz.maskanbourse.com لینک دانلود اپلیکیشن‌های اندروید و آی‌او‌اس برای کاربران گوشی‌های اندرویدی و آیفون موجود است. از این قسمت اپلیکیشن متناسب با گوشی موبایل‌تان را دانلود و با استفاده از این اپلیکیشن مراحل احراز هویت را انجام دهید.
در این صفحه (www.maskanfund.ir) ابتدا روی گزینه «ورود سرمایه‌گذاران» کلیک کنید و در صفحه بعدی، وارد بخش «ثبت‌نام در صندوق» شوید. در ادامه با واردکردن اطلاعات لازم، ثبت‌نام‌تان کامل خواهد شد و میتوانید وارد پنل کاربری خودتان شوید. از طریق این پنل میتوانید برای صدور یا ابطال واحدهای این صندوق اقدام کنید.
حاجی صندوق تعطیل شده ؟
چرا ۱۶ اریبهشت این شندر غاز سود رابه حساب نریختید .؟ با چند روز تاخیر باید…حساب کنید.
چرا NAV ابطال را با دستکاری کم میکنید امروز از ۹۶۵ به۹۰۴ کم شد.اگر اسمش دزدی نیست پس چیه؟ سرمایه گذاران چرا اعتراض نمیکنید؟البته این دستکاریها همیشه بوده وادامه دارد.!!!!!….
بازاختلال در صندوق یا کلن تعطیلش کردید.؟
حاجی صندوقو تعطیل کردید تمامشد.چه خبره انجا.؟
صندوق تعطیله ۵ روزه هیچ تغییری درNAv وصدورها نشده .چه خبره نکنه …
مسئولین محترم صندوق آباد مسکن این همه مشگل در سایت شما نوبره اگه این اختلالات ومشگلا تکرار بشه همگی ابطال میزنیم وسرمایه در حال نابود شدن نزد صندوق شما را جایی میبریم که این همه درد سر نداشته باشه.
این ماه صندوق پنجشنبه ۱۶ فروردین سودها را خوبه که پرداخت کنه.وبه ۱۸ ف. با ۳ روز تاخیر نندازه؟
صندوق باید صدور وابطال حسابها را روزانه کند وهمچنین روز پانزدهم سود ها را پرداخت کند.تاخیر در این سه مورد بی معنی است .
بانک ۳۰ درصد سود علی الحساب میده یا صندوق باید ۳۰ درصد سود بده وگر نه ابط…. البته بانک سود موثر ۳۴ درصد میده. من انچه شرط بلاغ است با تو می….!!!!
ابطال زدن بهترین جواب به مسئولین صندوق نا پاسخ گو میباشه.با این تورم بالا ۱۹ درصد سود میدن واعلام مکنن ۲۳.۴ درصد شرفم بد چیزی نیست مسئولین صندوق .
سلام سود سالیانه ۱۴۰۱ و ۱۴۰۲ واریز نشده علت چیست؟
فکر کنم سود سالیانه امسال هم فرمالیته شد. بدون هیچ پاسخی.
یک نفر از مسولین محترم صندوق بیاد و به احترام اعضای صندوق بگه واقعیت ذخیره سود صندوق چیه واین همه ادم رو منتظر وامیدوار نگه نداره برای رضای خدا بیان وجواب بدید البته اگر مصلحت شما بیشتر از رضایت ما ارزش نداشته باشه که متاسفانه داره با سپاس
سودی در کار نیست همان سودی که به عنوان ذخیره ماهانه واریز میکنند با اون میشه۲۳درصد ولی در اصل سود اصلی سودی هست که قیمت ابطال در روز ۱۵ هر ماه ثبت میشه که معمولا۱۷۵۰۰ریال هست دوستان زرنگ صندوق ذخیره سالانه رودر ماه پرداخت میکنند ومیکشند رو۱۷۵۰۰ تا بشه۱۹۵۰۰تا بگند ۲۳درصد دادیم بقیه صندوقها صادقانه روز اخر تقسیم سود همون مبلغ قیمت ابطال رو واریز میکنند و۱۹۵۰۰ریال میشه وصادقانه با مردم رفتار میکنند ولی این رو دوستان بدونند سود اصلی که صندوق پرداخت میکنه قیمت ابطال روز۱۵ هر ماه هست محاسبه کنید ببینید چقدر میشه اگر میبیند با افتخار میگند ۲۳.۵درصد میدیم دروغ هست چون قیمت ابطال روز اخر عدد دیگه ای رو نشون میده واون ملاک اصلی سود هر صندوق هست ومازاد سود رو در پایان هر۶ ماه یا یک سال باید پرداخت کنند متاسفانه اساسنامه وامیدنامه صندوق رو دوستان مطالعه نمیکنند واطلاعاتشون کم
سود سالیانه شب یلدا چی میشه
سلام سود این ماه برای کسی واریز شده؟ برای من واریز نشده
بله همون شانزدهم واریز شد
سود سالانه پرداخت میشود آیا ؟؟؟ که اگر نشود قطعا همه ابطال میزنند چون پولو سپرده کنیم با اوراق سود بهتری میگیریم
با سلام .خوبه سود این ماه رو پنجشنبه ۱۶ آذر بحساب سرمایه گذاران بریزن ونذارن برا شنبه که ۳ روز تآ خیربشه.
چرا سود من واريز نشد؟؟؟؟
حساب سجام من مسكن كوتاه مدت هست ايا بايد قرض الحسنه باشه؟؟؟؟
نه بابا عادت کردن سودها رو دیر واریز می کنند سود اون چهار پنج روز تاخیر رو میزنن به جیب , فکر میکنن با دسته کورها طرفند , من چند ساله اینجا سپرده دارم الان دو سه ماهه که این تاخیر اتفاق میوفته ,
چرا سود این قدر با تأخیری واشتباه واریز میشه
چرا یکشنبه 16مهر واریز نشده. چرا جواب مردمو نمیدن.
شانزدهم گذشت پس چرا سودها رابحساب نریختید.؟این همه بی نظمی وسو استفاده نوبره.
برای من 22 درصد واریز شده جریانش چیه کسی میدونه لطفا بهم بگه
سلام برای من 22 درصد واریز شده جریانش چیه کسی میدونه لطفا بهم بگه
صندوق خوبه که ۱۶ سودها را به حساب بریزن. واز دو روز تاخیر بخاطر ۵ شنبه که باهم میشه ۳روز تاخیر خود داری کنه.
سلام قبلا سودش مشخص نبود چه ساعتی واریز میشه به حساب ها ولی خب تاریخش مشخص بود ولی الان انگار تاریخش هم نامشخص شده
قبلا که با خود بانک مسکن بود خدایی خیلی عالی بود ولی الان چرا اینطوری شده
وای خدا یعنی چی اختلال به نظر من که اختلالی در کار نیست
اختلال سر کاریه پول مردمو بدید .شرافتم خوب چیزیه.!!!!…
منظور از ابطال چیست میشه توضیح بدید ؟ نوشته ابطال هر واحد ۱۰۰ هزار و خورده ای یعنی مثلا یکی ۱۰۰ میلیون حساب اباد داره بخواد ابطال بزنه بابت هر واحدش ۱۰۰ هزار و خورده بابت ابطال از اصل سرمایش کم میشه خب اینطوری که دیگه چیزی براش نمیمونه متوجه این ابطال نشدم لطفا توضیح دهید
نه شما بد متوجه شدین… هر سهم حساب اباد در اول ماه تقریبا قیمتی معادل ۱۰۰هزار تومن داره با کمی اختلاف قیمت در قیمت خرید یا ابطال… منظور از قیمت خرید مبلغی هست که شما بابت خرید هر سهم می پردازید و منظور از قیمت ابطال، مبلغی است که صندوق بازای هر واحدی که شما صاحب اون هستید و می‌خواهید باطل کنید، صندوق بهتون میپردازه و بر می گردونه… مثلا قیمت خرید هر سهم اگه ۱۰۱۰۰۰تومن باشه و شما ۱۰ میلیون بخوای سرمایه گذاری کنی، ده میلیون تقسیم بر اون ۱۰۱۰۰۰تومن میشه و میشه تعداد سهمی که خریدی… و اگه مثلا صد تا سهم داری و میخوای باطل کنی و اگر به فرض قیمت ابطال ۱۰۰۵۰۰ تومن باشه، ۱۰۰ ضربدر ۱۰۰۵۰۰ بهتون بر میگرده… البته برگشت پول به حساب تون دو تا سه روز کاری معمولا طول میکشه و اگه یه وقت خواستین ابطال بزنین سعی کنین ۱۷ ام ماه و یا یکی دو روز بعدش باشه تا ضرر نکنین…موفق باشید