| نام وام | وام خرید مسکن بانک مسکن با اوراق | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| بانک | بانک مسکن | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| نوع وام | وام خرید مسکن | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| نرخ سود وام | 22 ٪ برای مناطق درون بافت فرسوده سود 21 درصد است | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| مجموع سود وام | 1,899,817,309 تومان | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| حداقل مبلغ | نامشخص | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| حداکثر مبلغ | 1 میلیارد تومان سقف تسهیلات فردی 500 میلیون و سقف تسهیلات زوجین یک میلیارد تومان است.
همچنین 280 میلیون تومان نیز تسهیلات جعاله تعلق می‌گیرد تا کل سقف وام یک میلیارد و 280 میلیون تومان شود.
سقف این وام در شهرهای بزرگ به غیر از تهران 800 میلیون و در شهرهای کمتر از 200 هزار نفر 600 میلیون تومان است.
طبق قانون جدید حمایت از خانواده و جوانی جمعیت سقف تسهیلات خرید مسکن به ازای هر فرزند 25٪ به سقف وام خرید مسکن و جعاله اضافه می‌شود. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| مبلغ قسط | 20,137,620 تومان | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| مجموع وام و سود | 2,899,817,309 تومان | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| حداکثر زمان بازپرداخت | 144 ماه | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| نیاز به سپرده | برای دریافت این تسهیلات نیاز به خرید اوراق حق تقدم است. | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| نیاز به سپرده جداگانه | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| مسدودی سپرده | نامشخص | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| مدت زمان مسدودی سپرده | نامشخص | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| مدت زمان خواب سپرده | نامشخص | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| مبلغ سپرده | نامشخص | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| نرخ سود سپرده | نامشخص | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| نرخ سود سپرده پس از وام | نامشخص | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| هزینه فرصت مسدودی | نامشخص | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| نسبت مبلغ وام به میزان سپرده | نامشخص | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| حساب سپرده لازم | قرض الحسنه | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| نوع ضمانت | سند ملکی, اعتبار سنجی | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| هزینه‌های جانبی | 2 میلیون و 460 هزار تومان شامل: تشکیل پرونده و کارشناسی ملک | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| وضعیت | وضعیت ارائه وام توسط بانک | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| توضیحات | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
شرایط دریافت وام خرید مسکن بانک مسکنبرای دریافت وام خرید مسکن بانک مسکن ابتدا باید اقدام به خرید اوراق حق تقدم در نزد شعبه‌های بانک مسکن کنید. سپس با انجام اقدامات تشکیل پرونده و طی کردن مراحل اداری، منتظر نویت سررسید اوراق مسکن و دریافت وام شوید. سقف تسهیلات وام خرید مسکن
این تسهیلات به 2 صورت زوجین و فردی پرداخت می‌شود؛ اگر شخص بصورت فردی اقدام به دریافت تسهیلات کند، سقف وام 500 میلیون تومان است. اما اگر آقا و خانمی که همسر هستند به بانک مراجعه کنند، با ارائه عقدنامه یا سند ازدواج می‌توانند بصورت زوجین و تا سقف یک میلیارد تومان (هر نفر 500 میلیون تومان) اقدام به دریافت تسهیلات کنند. نکته: اصل ماجرا اینجاست که در سال 1404 به هر متقاضی وام مسکن، 280 میلیون تومان وام جعاله هم به زوجین ارائه می‌شود تا در مجموع سقف تسهیلات برای زوجین یک میلیارد و 280 میلیون تومان شود. برای همین در بین گفته‌های عمومی، این وام خرید مسکن بانک مسکن به وام میلیاردی مشهور شده است؛ یعنی دو وام فردی به‌علاوه یک وام جعاله. بازپرداخت و سود وام با اوراق حق تقدم مسکنباید بدانید بازپرداخت این تسهیلات به 2 صورت ساده و پلکانی است. برای مناطق خارج بافت فرسوده شهری به 2 صورت ساده و پلکانی، بازپرداخت 12 سال و سود 21 درصد است. برای مناطق بافت فرسوده شهری به روش ساده، 15 سال و به روش پلکانی حداکثر 12 سال با سود 22.5 درصد است. جدول بالا می‌تواند بیشتر کمک کند. البته ما در این جدول قسط وام خرید مسکن بانک مسکن با اوراق حق تقدم را در میزان سقف آن محاسبه کرده‌ایم. مدارک لازم برای دریافت وامبرای این سند به همه آنچه درباره خانه و زمین‌تان نیاز دارید. از روز اول تا الان! از سند و بنچاق گرفته تا کد رهگیری مبایعه‌نامه. مطمئنیم با همه این فهرست، باز هم روزی که مدارک و کپی‌هایش را تحویل می‌دهید، یک چیزی کم است!
جدول تعداد اوراق مسکن مورد نیاز وام‌های مسکن
نکته‌هایی درباره این وام مسکن
برای دریافت وام مسکن زوجین چکار کنیم؟برای دریافت وام مسکن زوجین 1404 از طریق اوراق، باید هزینه کنید. در واقع افرادی که در بانک سپرده‌گذاری کرده‌اند و وام مسکن به آن‌ها تعلق گرفته اما نمی‌توانند از آن استفاده کنند، وام خود را از طریق فرابورس عرضه کرده و شما با خرید اوراق تسه یا همان اوراق وام مسکن، می‌توانید از وام این افراد استفاده کنید. قیمت اوراق وام مسکن زوجین، عدد ثابت و از پیش تعیین شده‌ای ندارد. قیمت این اوراق بر اساس عرضه و تقاضا مشخص شده و از طریق https://www.rade.ir/tese/ نیز قابل مشاهده است. در حال حاضر ( بهار1404) قیمت هر برگ اوراق وام مسکن سال تقریبا حدود 100 هزار تومان است. اما جدا از مبلغی که برای هر برگه از اوراق پرداخت می‌کنید، همواره هر برگه از این اوراق، معادل 500 هزار تومان از وام مسکن زوجین محاسبه می‌شود. به عنوان مثال، اگر زوجی ساکن تهران هستید و می‌خواهید وام یک میلیاردی اوراق دریافت کنید، باید 2000 برگه خریداری کنید. اگر قیمت خرید هر برگه از این اوراق را 100 هزار تومان فرض کنیم، هزینه خرید اوراق وام مسکن زوجین در این حالت معادل 200 میلیون تومان می‌شود. بنابراین با توجه به هزینه‌هایی که خرید اوراق وام مسکن زوجین برای شما دارد، در عمل می‌توانید روی حدودا 800 میلیون تومان از یک وام یک میلیارد تومانی حساب باز کنید. توجه به این نکته از این جهت اهمیت دارد که هنگام محاسبه قدرت خرید، روی همه مبلغ وام حساب باز نکنید. بلکه توجه داشته باشید که دریافت وام، در حد 800 میلیون تومان قدرت خرید شما را افزایش می‌دهد. آیا وام مسکن یک میلیاردی به صرفه است؟این سوالی است که این روزها بسیاری می‌پرسند؛ چون عدد وام و شرایط آن قابل توجه است. با این مبلغ (یعنی سقف وام خرید مسکن وام مسکن) می‌توان در اطراف تهران خانه خرید و در بخش‌هایی از تهران هم می‌تواند حجم قابل‌توجهی از هزینه خرید مسکن را تامین کند. اما تردید در اینجاست که قسط این وام 12 سال طول می‌کشد که زمان بسیار زیادی است. بازپرداخت این وام با سود 22 و نیم درصد، یعنی چیزی بیش از دو میلیارد باید به بانک پس داده شود. پس آیا دریافت وام یک میلیاردی بانک مسکن می‌صرفد؟ در کشور ما که شرایط اقتصادی کنونی، تورم بسیار بالا و افسارگسیخته‌ای را به همه تحمیل می‌کند، دریافت وام برای تهیه کالای سرمایه‌ای (اینجا یعنی مسکن) نه تنها بد نیست که قابل پیشنهاد است. اگرچه قسط وام خرید مسکن بانک مسکن برای سال‌های ابتدایی پرداخت آن، رقم درشت و سنگینی می‌شود ولی در طول زمان، با افزایش قیمت مسکن، این هزینه سنگین تا حدودی تامین می‌شود. فراموش نکنیم وقتی تورم بالای 40 درصدی را تجربه می‌کنیم، وقتی سود همین پول در بانک کمی بیش از 20 درصد است، وقتی رشد قیمت مسکن (به عنوان یک کالای سرمایه‌ای) تضمین شده است، دریافت وام برای تهیه سرمایه، توصیه مقبولی است. اما از سویی دیگر؛ متوسط قیمت هر متر مربع واحد مسکونی در تهران بیش از 80 میلیون تومان است. این یعنی قیمت یک واحد 50 متری، حدود 4میلیارد تومان می‌شود؛ پس این وام فقط 25 درصد قیمت یک واحد مسکونی را تامین می‌کند. تاثیر هر فرزند بر وام مسکن چقدر است؟براساس قانون جدید، به ازای هر فرزند 25 درصد به سقف تسهیلات خرید و جعاله مسکن اضافه می‌شود. که این مبلغ تا 4 فرزند به 100 درصد خواهد رسید. چنانچه خانواده ای دارای چهار فرزند زیر 20 سال باشد و پدر و فرزندان در تهران متولد شده باشند، براساس قانون «حمایت از خانواده و جوانی جمعیت» این امکان برای خانواده وجود دارد تا درحالت انفرادی علاوه بر 500 میلیون تومان تسهیلات خرید مسکن به ازای هر فرزند 125 میلیون و در مجموع تا سقف یک میلیارد تومان برای خرید مسکن و در سوی دیگر برای تعمیر مسکن علاوه بر 280 میلیون تومان، به ازای هر فرزند 70 میلیون تومان و به عبارت کلی تا 560 میلیون تومان درقالب تسهیلات جعاله از محل اوراق ممتاز بانک مسکن بهره‌مند شوند.
نظر شما چیست؟ به نظر شما این وام با محاسبه پول برگشتی به بانک مسکن و قسط‌های آن به‌صرفه است؟ نظرتان را کامنت کنید. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
با سلام و وقت بخیر
آخه الان فوش هم بدم فردا با گونی میان در خونه
خو لامصب 1 میلیارد نیم سود یه وام 800 تومنی آخه
چه خبره
اینطوری که شما میگید 800 میلیون باید وام بگیری و 2 میلیارد 300 میلیون پس بدی
صد رحمت به نزول
توضیح بدین اگر سود انقدر نیست پس چقدره
کار ندارم که سود زیادی میگیرن، تو تورم واقعا جبران میشه و چند سال بعد واقعا گیرنده وام برنده است ، یعنی در حقیقت تورم تو کشور ما اونقدر بالا که اگر شما یه کالایی با وام بگیری در هر صورت برندا ای. اما این پولی که بابت اوراق میگیرن با دزدی زورگیری هیچ فرقی نداره چرا باید بابت وامی که سود ۳۰ درصد داره اولش کلی پول پرداخت کنیم
بسیار عالی ، من در هیچ کجا چنین اطلاعاتی و این همه مرتب دریافت نکردم. حتی خود بانک مسکن هم آنقدر واضح نگفت
با سلام و احترام
بنده یه سوال داشتم از اتاق فکر بانک مسکن یا کسانی که تصمیم گیرندگان اصلی پرداخت وام مسکن هستند لطفاً در قالب یک فرمول ریاضی بدون در نظر گرفتن هیچ منطقی بفرمایید که یه زوج جوان ایرانی با پایه حقوق ۱۲ الی ۱۵ میلیون تومانی چطوری قسط وام مسکن ۲۰ میلیون تومانی رو پرداخت کنه ؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟ سوادم کمه یکی یه تقلبی چیزی برسونه
زنده باد
چون دزدی همینه
بانک مسکن تا یک سوم ارزش خونرو وام میده اگر یه کوچولو اعتبار داشته باشین منتها یک چهارم وام خرید اوراق میشه و این بده قسط رو هم تا تموم بشه خونت ده برابر شده بازم شما سود کردید
بفکر مردم نیستید یقینا. هزینه‌هایی که میگیرید بابت وام یه اهرمی هستش برای جبران کمبود بودجه دولت
سلام وقت بخیر باید ماهانه درمسکن جوانان چه مبلغی ثابت ماهیانه بریزیم که بتوانیم وام بگیریم برای خرید خانه
آیا به غیر از مسکن جوانان حساب هایی نظیر اتیه طلایی ۳هم می تواند کمک کند برای خرید خانه
لطفا برام مشخص کنید ماهیانه چقدر باید واریز کنم تا بتوانم ۳سال آینده خانه بخرم
فاطمه کشوری محبوب از چالوس
لطف کنید راهنمایی ام کنید ممنونم
ولی من خونه با وام مسکن خریدم و بعد از یکسال فروختمش.سند خونه هنوز بنام منه ولی طرف داره قسط میده چون سند خونه خودش گیره.
سلام خسته نباشید.
مطالب بسیار مفید بود فقط چرا اقساط وام ۱۶میلیون میشه،بازپرداخت ۱۲ ساله میشه حدود ۶میلیون…؟؟؟لطفا اینم توضیح بدین.ممنون
شما سودشو حساب نمیکنی ……….
مااگه سند داشتیم دیگه وام نمیگرفتیم
سلام همه حرفا درست ولی چرا این رو نظر نمی‌گیرید که چند سال دیگه اجاره همون خونه ای که اجاره کردید۱۶ملیون می شه.بجای اجاره قسط وام رو بدی.۹۶خونه گرفتن۱۶۰ملیون الان همون خونه۲۸۰۰میلیارد شده یعنی بیشتر از ۱۰برابر هنوز۱۲ سال هم نشده ۱۲سال دیگه حداقل ۵ملیارد میشه یعنی ۵۰برابر الان دو برابر شدن پول وام در مقابل ۵۰برابر نمیخونه که
سلام‌من‌که‌خریت‌کردم‌واین‌وام‌خرید‌مسکن‌راپارسال‌گرفتم‌اگر‌اولش‌میدنستم۲۵۰ملیون‌میدن‌وباید۹۳۷ملیون‌باید‌پس‌بدم‌به‌کور‌پدرم‌میخندیدم‌میگرفتم‌بخدا‌پول‌سودی‌درجا‌بگیری‌خیلی‌کمتر‌از‌این‌مبلغ‌میوفته‌که‌بماند‌تا‌وام‌روبگیری‌هفت‌خان‌رستم‌روبایدردکنی
تورم بوجود میارین بعد قشنگ با سفسطه مردم رو قانع میکنین اول وام رو از شما بخرن بعد به بالاترین قیمت سود به شما بدن حتی اون قسمتش رو هم که از شما خریدن.شرایط بد رو توی مملکت درست میکنین بعد بدترین شرایط رو در اختیار مردم قرار میدین و از مردم سوء استفاده میکنین بعد میگین بهترین فکر ممکن همینه.آره وقتی یک نفر رو در بدترین شرایط قرار بدی این بهترین راه حله.جالبه.نظام جالبی داریم
زنده باد
کلااشتباه نوشتا شده اولا قیمت اوراق ۱۲۱۰۰۰ هس دوما برا هر ۵۰۰ هزار تومان یک اوراق لازمه و دقیقا یک چهارم وام میره برا اوراق و اینکه کارمند رسمی که حقوقش بتونه یعنی یک چهارم حقوقش بتونه کفاف قسطاطو بده به علاوه اعتبار سنجی و توان مالی و پرداخت اقساط میخان و کلا برا وام ۸۰۰ میلیونی ۲۰۰ میلیون اوراق بدی و حداقل ۲ تا کارمند رسمی بیاری و مدارک شغلی و …. کلا دردسر هس و متاسفانه یه قسطط عقب بیفته بانک مسکن آبرو برا آدم نمیزاره واقعا از اون بانک ها هست که خوبه سراغش نری
قیمت اوراق ۱۰۱۰۰۰میباشد
خدا لعنتتون کنه باید فقط یه وام جداگونه بگیریم برا خرید اوراق
با توجه به شرایط تورم کشور اگر بانک این امکان را به متقاضی بده که اقساط را پلکانی پرداخت کند می توان بهترین وامی باشد برلی خانه دار شدن اقشار ضعیف جامعه
سلام شرایط سند چی هست ؟ مثلا من میخوام خونه پدرم را بخرم وام کامل تعلق میگیره یا نه فقط انفرادی میشه چون مشکلی ندارم به نام همسرم هم بزنم مثلا ۳ دونگ ۳ دونگ
ماهی 27 میلیون قرار باشه قسط بانک بدیم چطوری زندگی کنیم. اینم یک کلاه دیگه است واسه سر ملت
سلام
چند روز بعد از اقدام واریز میکنند؟
4 تا بچه داشته باشی قسط وامت میشه 40 میلیون- 40 میلیونم لازم داری شکم این چهارتا رو پر کنی میشه جمعا 80 میلیون -جوانی جمعیت دقیقا فکر کدوم مسیولمون بود بمن معرفی کنید من بهش رای بدم.
ای دوست چی میگی آخه وقتی پايه حقوق ۱۵تومانه چجوری من ۲۸تومان قصد بدم مگه این وام برای قشر کم درآمد نیست
خدا لعنتشون کنه
درود
وام بانک مسکن رو میتونیم 5 ساله انتخاب کنیم؟
اگه اره
400 تومن بگیرم قسط 60 ماهه چنده میفته؟
ممنونم
سلام
من 4 سال پیش وام مسکن از طریق اوراق تسه گرفتم به مبلغ 200 میلیون تومان. الان میتونم برای تعویض خانه‌م مجددا تسهیلات جدید (مابه التفاوت باقیمانده وام خودم و سقف 800 تومان چون زوج هستم) بگیرم؟
سلام
برای دریافت وام مسکن800تومنی آیا میزان درامد و اقساطی که فرد داره هم مد نظر قرار میدن؟چون مثلا من توانایی پرداخت قسط تا 16 تومن رو دارم ولی حقوق دریافتیم این مقدار نیست. و ماهی 12 میلیون تومن هم همین الان دارم قسط میدم. ممکنه رد بشه و وام مسکن ندن بهم؟چون میخوام آپارتمان قولنامه کنم. از کجا بفهمم که حتما میتونم بگیرم؟
سلام
شما میتونی ده ها ملک با اوراق وام بگیری
و شعب از شعب دیگر استعلام نمیگیرن برا حقوق شما
کافیه همان گواهی اشتغال و فیش حقوقی خود را ب شعبه دیگری ارایه بدید
بانک از خدا خواسته است
منم اینه ک مبلغ حقوق شما مبلغ قسط ضربدر 80درصد را پوشش دهد
لطفا یه فکری برای گرونی و تورم کنید که ثانیه به ثانیه پول از اینی که هست بی ارزشتر نشه
با تشکر
برای سال 1403 هنوز همون 800 تومنه؟ کی افزایش میدن؟
سلام و درود اگر بخوایم وام زوجین بگیریم ولی سربازی نرفته باشم راهی هست ک بتونم وام رو بگیرم مثلا ب اسم خانمم بچه هم دارم
درود ، اگر زوجی درامد داشته باشند و توان پرداخت بجای اینکه هر سال مستاجری و جابجایی و پول ودیعه و اثاث کشی و کمسیون ووو، بهتره وام بگیرن و قسط بدن ، الان رهن واحد ۷۰ متری حدود ۶۰۰ تومن یعنی ۱۸ میلیون ، با توجه به تورم هر روزه ، بتونیم قسط وام را پرداخت کنیم بهتره…
من نمیگم وام مسکن منصفانه هست اما برای خانه دار شدن گزینه تقریبا چون سال باز پرداختش خیلی زیاده و این نسبت به تورم اصلا به چشم نمیاد
ریال نگه ندارید میتونید طلا و بورس یا ارز دیجیتال یا شریکی دو یا سه نفره خونه کوچک بخرید
طلا بورس ارز دیجیتال و… اینطوری نیست که سود قطعی داشته باشه اگه به هر دلیلی افت کنن شما میتونین و سال ها وام ، مثل این میمونه آدم پول نزول کنه و قمار کنه
اشتباه من این بود که سال ۱۴۰۰ یکسال ۱۰۰ میلیون رسالت خوابوندم و بعد یکسال ۸۰ میلیون بهم وام ۴ درصد ۳۴ ماهه با ماهی ۳ تومان داد درحالی که اگر طلا و یا پرایدی مدل پایین میخریدم دقیقا پولم میشد ۱۸۰ راحت راحت بدون قسط دادن
ریال خوابوندن اونم برای مدت زیاد اشتباه هست چون بجای کار کردن خودت با پولت بانک بجات اینکارو میکنه و تو باید برای بانک کار بکنی
اقساط خیلی بالا هست برا کسی که حداقل حقوق کارگری دریافت میکنه کاش یه فکری بحال کارگر بدبخت میشد توی این کشور که تا آخر عمر حسرت خونه دار شدن رو به گور نبره
آدم رو یاد اون ضرب المثل معروف میندازه ک و ن بده کالا بده یه چیزی هم بالا بده
هر خونه ای بخوای بخری ۹۰۰ ملیون باید بدی املاکی فقط
کسی هست فک کنه ربا نمیکنید
640میلیون وام درخواست میدی
510 میلیون بهت میدن
الباقی هزینه اوراق و… میشه
با توجه به سود نزولی 1.8 میلیارد باید بابت 500 تومنی که گرفتی پس بدی
اسمش رو گذاشتن وام مسکن که با همون 500 تومن پایین شهر میتوونی باهاش یه سرویس بهداشتی بدون لوله کشی بخری
من یه جوان ایرانیم که به هر دری فک کنی واسه خرید خونه زدم
نمیشه
اینا فقط میتونن بیان تو تلویزیون جار بزنن بچه بیارید
بچه همسایه همبازی نداره
حالا توی هی خاکو شخم بزن
کو ابر و بارونت؟
واقعا راس میگی ، متاسفانه همه مث. .. تو گل گیر کردیم بخدا